Tout savoir sur BoursoBank

Avec les banques en ligne qui se sont beaucoup développées ces deux dernières décennies, finies les longues attentes et les paperasses. Depuis 1995, BoursoBank (ex Boursorama Banque) est un des acteurs majeurs sur le marché. Elle propose une offre complète de produits et de services bancaires.

BoursoBank : une offre de produits et de services complète

BoursoBank ne fait pas partie des quelques leaders du marché des banques en ligne pour rien. Son offre de produits et de services est à la fois complète et de qualité. Ce qui lui permet de se substituer totalement aux banques traditionnelles.

Compte courant BoursoBank

Chez BoursoBank, l’ouverture d’un compte courant se fait sans frais et vous donne accès à une carte bancaire gratuite. Il vous suffit de choisir le modèle qui correspond le mieux à vos besoins et vos habitudes. Votre compte courant vous offre la possibilité d’effectuer gratuitement toutes les opérations. Comme la banque en ligne ne vous facture aucuns frais de tenue de compte, vous pouvez réaliser en moyenne 180 euros d’économies par rapport à des banques traditionnelles.

Compte bancaire pour mineur

Depuis décembre 2017, BoursoBank propose un compte bancaire gratuit pour les mineurs de 12 à 17 ans appelé Freedom. Cette offre est exclusivement réservée aux enfants de ses clients. Elle donne droit à :

• Une carte bancaire Visa Classic à autorisation systématique (paiement sans contact et gratuité des paiements à l’étranger) ;
• Une application dédiée pour une gestion facile du compte.

Cette application dédiée offre une multitude de fonctionnalités comme la reconnaissance faciale, l’alerte SMS, l’envoi de RIB/IBAN, etc. Elle permet même à l’adolescent d’envoyer à ses parents une demande urgente d’argent.

Compte Boursorama Pro

BoursoBank a aussi créé une offre dédiée aux entrepreneurs et les micro-entrepreneurs. Il s’agit du compte Boursorama Pro. Ce produit est spécialement conçu pour leur faire bénéficier d’une tarification compétitive, et d’un terminal de paiement mobile. Il est proposé à seulement 9 euros par mois avec une carte bancaire Classique ou Premier.

Un autre avantage non négligeable est l’absence de commission de mouvement. Quant au découvert maximal autorisé pour ce type de compte, il est de 4 000 euros. Cela représente un taux particulièrement bas. Enfin, le titulaire jouit d’une assurance pour une protection de ses moyens de paiement, de ses papiers professionnels, de ses équipements mobiles professionnels, de son e-réputation ou encore de son identité.

Crédits en ligne

Chez BoursoBank, vous avez également la possibilité d’obtenir différents crédits en ligne pour une durée de remboursement allant de 12 à 72 mois. Vous pouvez avoir un prêt d’un montant entre 5 000 et 50 000 euros. Pour optimiser les chances de validation de votre demande, il est préconisé de présenter un dossier solide et de qualité.

Crédit immobilier

Ces dernières années, BoursoBank a placé le secteur de l’immobilier au cœur de sa stratégie. Elle a développé spécifiquement une offre de crédit immobilier en ligne avec des taux d’intérêt parmi les plus bas du marché pour financer votre projet immobilier.

Au préalable, il vous est possible de faire des simulations de son crédit immobilier en ligne et d’obtenir une réponse rapide à votre demande depuis votre espace client. L’offre de crédit immobilier en ligne de BoursoBank est simplifiée. Il ne vous est pas exigé de domiciliation de revenus, d’apport personnel minimum ou le cas échéant, d’indemnités de remboursement anticipé.

Pour effectuer un test, vous n’avez qu’à renseigner le formulaire en ligne, fournir les détails de votre projet immobilier et valider. Ensuite, la banque vous donne un accord de principe. Si l’offre vous convient, vous pouvez commencer à constituer votre demande de crédit. En cas de besoin, un conseiller client se tient à votre disposition pour vous guider.

Boursorama Bourse et conseils boursiers

Chez BoursoBank, vous pouvez également accéder à une offre de trading de comptes titres. La banque met à votre disposition une large variété de valeurs mobilières pour ne citer que les actions, les obligations, les OPCVM et les produits dérivés. Par ailleurs, vous êtes libre de choisir entre 4 formules de bourse en ligne avec des frais de courtage à partir de 1,99 euro. En prime, vous profitez des conseils d’un expert en opérations boursières. Ce qui vous aide à optimiser vos placements sur les différents marchés financiers.

Livrets d’épargne

BoursoBank vous propose aussi 6 livrets d’épargne, dont 4 sont règlementés : le LDD ou Livret développement durable, le livret A, le PEL ou Plan épargne logement et le CEL ou Compte épargne logement.

Quant aux 2 autres, il s’agit du compte sur livret dont le taux est de 0,05 % par an et sans plafond, et le CEFP ou Compte Épargne Financière Pilotée. Accessible à partir de 100 euros, la gestion de ce dernier est assurée par ODDO Asset Management. 130 euros vous sont offerts pour l’ouverture d’un livret épargne. 7j/7 et 24 h/24, votre épargne est disponible sans aucune restriction.

Assurance-vie Boursorama

L’assurance-vie proposée par BoursoBank est basée sur 2 fonds en euro : Euro Exclusif 2,31 % et Eurossima 1,65 % avec plus de 275 supports. En ce qui concerne les modes de gestion, vous avez le choix entre une gestion libre et une gestion pilotée sans avoir à payer des frais supplémentaires.

Le premier garantit une certaine liberté dans le choix de la composition de votre investissement. À tout moment, vous pouvez modifier sa composition. Quant aux frais de gestion, ils sont fixés à 0,75 %.

Application mobile

Pour une banque en ligne, la qualité de l’application mobile revêt une importance capitale. Cela est d’autant plus vrai avec l’apparition de nombreuses banques mobiles et leurs offres agressives. Pour ces dernières, l’expérience utilisateur se déroule quasi exclusivement sur les terminaux mobiles, en particulier les smartphones.

Dans cette catégorie, BoursoBank fait fort en proposant des fonctionnalités innovantes. Son application mobile met notamment l’accent sur le paiement mobile et la gestion budgétaire. En plus, elle comporte la fonction « virement instantané » et vous garantit une sécurité optimisée des données avec Trusteer.

Une variété de cartes bancaires gratuites

Quel que soit votre type de carte bancaire, vous profitez de différents avantages chez BoursoBank. En cas de perte momentanée, vous pouvez par exemple activer le verrouillage temporaire. À part cela, vous avez la possibilité de modifier en temps réel vos plafonds ou d’accéder à un service de consultation immédiate et gratuite du code PIN. Vous avez le choix entre 4 cartes bancaires.

Carte Welcome

La carte Welcome est une carte à tolérance hors ligne et sans condition d’adhésion. En optant pour ce type de carte bancaire, vous bénéficiez d’un meilleur taux d’acceptation des paiements. En prime, vous pouvez payer vos achats sans devoir payer des frais de commission, même en dehors de la zone euro. En revanche, vous êtes soumis à des conditions d’usage. Concrètement, il vous est demandé de faire au minimum un paiement mensuel sous peine d’être sanctionné d’une pénalité de 5 euros.

Avec la carte Welcome, la limite de retrait s’élève à 100 euros sur 7 jours glissants, alors que la limite de paiement est 400 euros sur 30 jours glissants. Les 2 peuvent être modifiées selon vos besoins. De plus, vous avez droit à un plafond de 200 euros pour les découverts bancaires. En cas de retrait dans une autre devise que l’euro, vous devez vous acquitter de 1,94 % à chaque intervention.

Cette carte est indiquée si vous ne pouvez pas prétendre à la carte Classic, mais souhaitez profiter gratuitement de tous les avantages de la banque en ligne.

Carte Ultim

À l’instar de la carte Welcome, la carte Ultim de BoursoBank est une carte à tolérance hors ligne et sans condition d’entrée. Comme cette carte bancaire est à autorisation systématique, vous bénéficiez de meilleurs taux au niveau des paiements. Par ailleurs, la consultation de votre solde peut se faire en temps réel. Si vous voyagez souvent à travers la zone euro, elle convient parfaitement. En effet, les paiements et les retraits dans toute l’Europe ne sont pas facturés. Elle est dépourvue de frais à l’étranger tout en proposant les mêmes assurances que la carte Visa Premier.

Si l’adhésion à la carte Ultim est sans condition, vous êtes soumis à des conditions d’utilisation. Vous devez notamment réaliser au minimum une opération par mois. Dans le cas contraire, une pénalité de 15 euros vous est facturée pour le mois prochain. Par contre, les limites de retrait et de paiement sont plus importantes et modifiables en fonction de vos besoins. Elles sont respectivement de 300 euros sur 7 jours glissants et de 1 500 euros sur 30 jours glissants. Enfin, le découvert autorisé est de 200 euros au maximum.

Carte Metal

Depuis la fin de l’année dernière, BoursoBank a sorti une nouvelle offre haut de gamme avec la carte Metal. Cette nouvelle carte bancaire est associée à des services Premium pour des tarifs mensuels de 9,90 euros.

Carte Visa Classic

La Visa Classic est la carte recommandée si vous êtes à la recherche d’une carte bancaire « normale » avec des assurances classiques. En outre, il n’existe pas de conditions d’activité particulières pour que vous continuiez à bénéficier de la gratuité de votre carte chez BoursoBank.

Concernant les limites de retrait et de paiement, elles sont établies respectivement à 200 euros sur 7 jours glissants et 800 euros par mois. Elles peuvent être modifiées à tout moment suivant vos besoins. Comme les limites de retrait et de paiement, le découvert de 300 euros peut également être modifié à votre guise.

Carte Welcome

La carte Visa Classic de BoursoBank (offre Welcome) permet de réaliser des paiements jusqu’à 5000 euros sur 30 jours glissants, sans conditions de revenus. Cette carte bancaire à débit immédiat gratuite permet aussi des paiements à l’intérieur ou hors de la zone euro gratuits et illimités.

Toutefois, les retraits sont limités à 400 euros sur 7 jours glissants. Quant au découvert autorisé, il peut monter jusqu’à 600 euros. Si vous souhaitez du haut de gamme, la Visa Classic est la carte bancaire recommandée. Elle présente plusieurs avantages comme de meilleures assurances, des taux d’acceptation de paiement supérieurs, etc.

Ouverture d’un compte bancaire sur BoursoBank

Pour ouvrir votre compte bancaire BoursoBank, il vous suffit de suivre une démarche à la fois simple, rapide et gratuite. Elle se fait intégralement en ligne et en toute sécurité pour protéger vos données personnelles contre les risques de vol. Cette opération se déroule en 4 étapes :

• Renseigner en ligne les champs du formulaire dédié ;
• Apposer votre signature électrique sur le contrat d’ouverture de compte ;
• Numériser et joindre l’ensemble des pièces justificatives exigées, à savoir une copie en recto verso d’une pièce d’identité en cours de validité, un justificatif de domicile ou document fiscal daté de moins de 12 mois. Un RIB ou relevé d’identité bancaire à vos nom et prénom dans une autre banque domiciliée sur le territoire national français doit être fournis. Enfin, il vous sera demandé une signature manuscrite sur feuille blanche, votre dernier avis d’imposition pour la souscription à la carte bancaire Ultim ou à la carte Ultim Metal ;
• Premier versement au titre de validation de la demande d’ouverture de compte.

Avis BoursoBank : pourquoi la choisir ?

BoursoBank annonce d’emblée la couleur avec son slogan de : « la banque qu’on a envie de recommander ». Opter pour cette banque en ligne présente de réels avantages.

Tarifs les moins chers

Le premier avantage de BoursoBank est son coût. Elle s’est imposée depuis de nombreuses années comme la banque en ligne la moins chère du secteur. Elle garantit un compte courant sans frais associé à une carte bancaire gratuite.

Simplification de la vie quotidienne

Pour simplifier la vie de ses clients au quotidien, la banque assure des process rapides et efficients. Ainsi, elle est la première banque accessible à la voix avec l’Assistant Google. Elle s’engage à vous proposer des services innovants et une expérience utilisateur unique.

Service client disponible

Disponible et à l’écoute, le service client constitue aussi un point fort de BoursoBank. Une équipe de conseillers commerciaux accueillants et attentifs est à votre disposition de 8h30 à 18h. Elle fait preuve de réactivité et de sérieux.

Offre de bienvenue

Toute ouverture de compte bancaire sur BoursoBank est récompensée par 100 euros offerts, une offre de bienvenue accessible à longueur de l’année. À celle-ci s’ajoutent différentes promotions spéciales. Par exemple, lors des « Pink Week-end », vous pouvez empocher jusqu’à 130 euros.

BoursoBank : plus de 20 années d’existence

À l’origine, Boursorama n’était qu’un portail d’information boursière qui s’adressait aux investisseurs particuliers, comme aux professionnels. Créé par Patrice Legrand et Stéphane Matthieu, il appartenait juridiquement à Finance Net, une startup également détenue par les 2 cofondateurs. Dès sa création en 1998, le site internet s’est positionné en tant que le leader français dans le domaine. Son principal objectif était alors la création et la mise en ligne d’un site internet efficace et fiable, qui regroupe tous les cours de bourse. Il s’est très vite construit une image de pionnier en dépit de l’explosion rapide du nombre des startups internet à cette époque.

Boursorama Banque a vu le jour grâce au jeu des fusions acquisitions. Début 2002, Finance Net crée Boursotrading, une filiale spécialisée dans les activités de courtage en ligne. Quelques mois plus tard, la startup a signé un protocole d’accord avec Fimatex, une société de courtage en ligne fondée en 1995 et détenue par la Société Générale. Grâce à ce rapprochement, tout Finance Net est passé sous le giron de Fimatex. Boursorama.com et Boursotrading étant désormais sous le contrôle de la Société Générale, cela a permis l’avènement du leader français de la finance en ligne. Introduit en bourse en 2000, Fimatex devenait Fimatex-Boursorama.

Croissance accélérée et innovations

Cet évènement marque un véritable tournant dans le développement de l’entité. En 2003, Fimatex-Boursorama procède au rachat du courtier en ligne Selftrade et change de nouveau de dénomination pour Boursorama. Entre temps, son activité d’épargne en ligne a été renommée Boursorama Invest. Il s’en est suivi en 2005 l’acquisition de Veritas, une société de gestion allemande, et de Squaregain, l’un des leaders du courtage en ligne au Royaume-Uni. En décembre de la même année, Boursorama Invest est devenu Boursorama Banque. Dès lors, ses clients avaient la possibilité d’ouvrir en ligne un compte courant et de détenir une carte bancaire Visa associée à celui-ci.

Depuis, le développement à l’international de Boursorama n’a cessé de continuer. La société a entre autres acquis en 2006 CaixaBank France pour créer en 2008 une banque en ligne en Espagne avec La Caixa : la Self Bank. La Société Générale lance alors en 2014 une OPA sur Boursorama qui détient près de 80 % de son capital à l’issue de l’opération, le reste étant possédé par CaixaBank.

Dans le cadre du développement de son activité de banque en ligne, Boursorama fait l’acquisition en 2015 de Fiduceo, une FinTech française. La même année, la Société Générale rachète les 20 % de CaixaBank. Boursorama Banque devient une filiale exclusive du groupe français. Depuis le 2 octobre 2023, la filiale de la Société Générale, a raccourcit son nom pour devenir BoursoBank. Un changement important dans la stratégie de la banque en ligne pour parler à toutes générations.