Monabanq : que penser de la néo banque ?

Forte de plus de 10 ans d’existence, Monabanq a acquis une grande notoriété et une bonne réputation. Cette banque en ligne française fait partie des acteurs majeurs du marché même si elle ne jouit pas encore de l’exposition médiatique des leaders du secteur bancaire. Voici tout ce qu’il faut savoir sur Monabanq avant de devenir client.

Monabanq, une banque en ligne efficace et dynamique

Fondée en 2006, Monabanq appartient au groupe Crédit Mutuel. Elle est axée vers les jeunes et les petits budgets et se fixe comme objectif d’être dynamique et efficace. Sa popularité est la preuve qu’elle figure actuellement parmi les meilleures même si elle reste encore moins connue par rapport aux leaders du secteur. Elle peut se vanter d’un taux de satisfaction de 92 %. Appréciée de sa clientèle, elle a été élue « Service client de l’année » quatre années consécutives. D’ailleurs, elle fait l’objet de multiples commentaires et avis positifs en misant en premier lieu sur la qualité et son offre complète.

Monabanq est une banque en ligne qui possède de nombreux atouts. Tout d’abord, elle est accessible à tous les profils. Elle ouvre ses portes sans condition d’entrée. Vous n’avez pas besoin de justifier que vous exercez une activité professionnelle pour que votre demande soit acceptée. Il suffit de vous acquitter d’une modeste mensualité afin de profiter pleinement des divers avantages offerts sans surcoûts et non conditionnés. Même si cette banque en ligne est payante, elle demeure très abordable. Opter pour sa gamme de produits et de services est assurément un choix judicieux.

Des comptes courants adaptés à tous les besoins

Depuis 2020, Monabanq a restructuré sa gamme d’offres pour s’adapter aux besoins de sa clientèle. Elle propose 4 types de compte courant, disponibles en compte joint. Cette banque en ligne accorde une prime de bienvenue pour toute première ouverture de compte. Vous pouvez obtenir jusqu’à 120 euros en déposant 150 euros.

Pratiq

Pratiq est l’offre idéale si vous ne recherchez que l’essentiel d’une banque. Elle est accessible pour 2 euros par mois. En y souscrivant, vous avez droit à une carte bancaire Visa, mais pas de chéquier. En revanche, vous pouvez faire des dépôts de chèques dans les différents distributeurs du Crédit Mutuel et du CIC. Le nombre des paiements et retraits d’espèces dans la zone euro est illimité avec mise en place de découvert autorisé. Les paiements et retraits d’espèces hors de la zone euro sont également possibles. Enfin, vous bénéficiez d’assurances pour les moyens de paiement.

Pratiq+

Pratiq+ est une offre complète adaptée pour une gestion efficace du quotidien. Comme pour l’offre Pratiq, vous recevez une carte bancaire Visa. À celle-ci s’ajoute un chéquier. Vous pouvez réaliser des dépôts de chèques auprès du Crédit Mutuel et du CIC, ainsi que des retraits et paiements illimités en zone euro avec possibilité de découvert autorisé. Proposée à seulement 3 euros par mois, cette offre comprend aussi 5 dépôts d’espèces par mois, 3 retraits d’espèces par an en zone euro et un virement instantané par mois. De même, vos moyens de paiement sont assurés.

Uniq

Uniq est une offre développée pour voyager avec des assurances et des frais réduits. L’ouverture de ce compte courant donne droit à une carte bancaire Visa et un chéquier. Elle est accessible à 6 euros par mois. Les assurances sont incluses. Elles couvrent les achats en ligne, les moyens de paiement et le téléphone. Vous pouvez effectuer des dépôts de chèques dans les distributeurs du Crédit Mutuel et du CIC. De même, vous êtes autorisé à faire 5 dépôts d’espèces par an, 25 retraits d’espèces et 50 paiements par an hors de la zone euro, 2 virements instantanés par mois.

Uniq+

Accessible à 9 euros par mois, votre compte courant Uniq+ offre plus de liberté avec des opérations sans limites. Vous recevez une carte Visa et un chéquier avec la possibilité de faire des dépôts auprès des distributeurs du Crédit Mutuel et du CIC. De plus, vous bénéficiez d’une prise en charge illimitée par un conseiller pour les opérations courantes. Si les paiements et les retraits en zone euro et hors zone euro sont illimités, Monabanq ne prélève pas non plus de commissions de change. Enfin, l’offre inclut les assurances pour les moyens de paiement, le téléphone et les achats sur internet.

Un compte individuel spécialement conçu pour les auto-entrepreneurs

Monabanq dispose également d’une offre à destination des auto-entrepreneurs. Il ne s’agit pas d’un compte professionnel, mais d’un compte individuel qui répond aux besoins de leurs activités pour les opérations quotidiennes. Il vous permet de profiter de différents produits et services:

• jusqu’à 600 euros de découvert autorisé ;
• carte bancaire Visa Classic (ou Visa Premier pour 3 euros supplémentaires) ;
• dépôts de chèques et d’espèces dans les distributeurs du Crédit Mutuel et du CIC ;
• RC Pro ou Assurance responsabilité civile professionnelle à partir de 15 euros par mois.

Par ailleurs, votre banque en ligne propose des services en plus pour faciliter au maximum la gestion de vos activités professionnelles. Vous bénéficiez notamment de :

• coaching ;
• protection juridique ;
• logiciel de facturation et de comptabilité ;
• encaissement des clients par carte bancaire…

Pour compléter son offre, Monabanq vous suggère diverses options. Elles sont accessibles à des tarifs compétitifs et simplifient grandement votre quotidien :

• Assurance décès et invalidité ;
• Assurance santé incluant les membres de la famille (complément de l’assurance maladie obligatoire) ;
• Assurance moyens de paiement pour 2 euros par mois ;
• Offre de crédit de financement de projets ou d’imprévus.

Monabanq : Une offre de produits pour jeunes de 12 à 18 ans

Monabanq cible aussi les adolescents de 12 à 18 ans avec une offre bien étoffée pour les jeunes. Elle est constituée d’un compte courant, d’un compte épargne et de deux livrets jeunes.

Compte bancaire pour jeunes

Accessible aux jeunes âgés de 16 à 18 ans, ce compte bancaire est la solution idéale pour les jeunes en quête d’indépendance. En souscrivant à cette offre, vous pouvez obtenir une carte bancaire pour 1,5 euro par mois, même si vous prenez une Visa Classic. Toutes les opérations faites dans l’Espace économique européen sont gratuites.

Compte épargne pour moins de 18 ans

Le compte épargne pour moins de 18 ans se distingue par sa grande souplesse. Monabanq propose une carte de retrait à partir de 12 ans. Jusqu’à 5 000 euros, le taux de rémunération brut est de 0,50 %. Au-delà, celui-ci est 0,05 %. Sa gestion se fait intégralement en ligne, de son ouverture jusqu’à sa clôture, en passant par la gestion des opérations courantes.

Livret jeune 12-18 ans

Le livret jeune 12-18 ans est un placement performant et rentable. Vous faites un dépôt initial de 10 euros et bénéficiez d’un taux d’intérêt de 1 % net d’impôts. Vous êtes autorisé à déposer jusqu’à 1 600 euros par chèque ou par virement bancaire à partir de votre compte courant ou de celui de votre représentant légal.

Livret jeune 18-25 ans

Pour les jeunes qui souhaitent préparer leur avenir, Monabanq leur suggère le livret jeune 18-25 ans pour placer leur argent. Les fonds sont 100 % disponibles et peuvent être retirés à tout moment. La carte de retrait est gratuite. Concernant le rendement, vous profitez d’un taux d’intérêt net d’impôts de 1 %. Le dépôt initial est de 10 euros au minimum.

Des cartes bancaires Monabanq sans condition d’utilisation

Monabanq a spécialement choisi 3 cartes bancaires Visa pour répondre aux attentes de sa clientèle. Elles ont en commun de ne pas être soumises à des conditions d’utilisation.

Visa à autorisation systématique

La carte bancaire Visa à autorisation systématique est idéale pour un budget maîtrisé. Pour cause, vous ne pouvez dépenser que l’argent que vous possédez. Sans condition de revenus, le débit est immédiat avec possibilité de consultation de solde. Elle permet de faire des paiements sans contact et des paiements sur internet.

Visa Classic

La carte bancaire Visa Classic est accessible sans condition de revenus ni d’utilisation. Vous pouvez l’utiliser pour des retraits et des paiements à l’international. Elle comprend une assurance décès et invalidité, ainsi qu’une assistance médicale déplacement. Le débit peut être immédiat ou différé à la fin du mois.

Visa Premier

Comme la Visa Classic, la Visa Premier est accessible sans condition de revenus et d’utilisation. Elle permet de réaliser des retraits et des paiements à l’international. Par ailleurs, vous et votre famille bénéficiez d’une assurance décès et invalidité, une assistance médicale déplacement, ainsi que de nombreuses autres assurances comme la garantie neige et montagne, le vol ou la perte de bagages, la responsabilité civile à l’étranger, etc. Elle est remboursée pendant 1 an.

Offres de crédit réservées exclusivement aux clients Monabanq

Monabanq propose aussi des offres de crédit renouvelable et de crédit amortissable. En revanche, elles sont réservées exclusivement aux clients de la banque en ligne.

Crédit renouvelable

Comme son nom l’indique, ce type de crédit se reconstitue au fur et à mesure des remboursements. Il est conçu pour faire face aux imprévus et aux petits besoins du quotidien. Monabanq accorde un montant allant de 500 à 5 000 euros d’une durée de 12 mois renouvelables. Il ne nécessite aucun justificatif d’utilisation.

Crédit amortissable

Le crédit amortissable est un crédit accordé pour financer vos différents projets personnels. Sa durée et les mensualités sont définies à la signature du contrat. La durée de remboursement varie entre 12 et 72 mois. Monabanq en propose plusieurs types :

Crédit travaux

Souscrire un crédit travaux constitue un excellent moyen de financer les travaux d’aménagement, de rénovation ou encore de décoration dans votre logement. Chez Monabanq, la demande s’effectue en ligne à 100 %. Vous obtenez une réponse de principe immédiate.

Crédit auto-moto

Si vous avez un projet de faire l’acquisition d’un nouveau véhicule, la banque en ligne française vous aide à le concrétiser. Le crédit auto-moto vous accorde un montant entre 3 000 et 30 000 euros. Des conseillers sont disponibles pour vous accompagner dans votre demande 100 % en ligne.

Crédit autres projets

Monabanq vous offre également l’opportunité de réaliser des envies personnelles, des évènements de vie, etc. Il vous suffit de contracter un crédit autres projets. La demande est faite intégralement en ligne. En plus, vous n’avez pas de factures à fournir.

Crédit immobilier avec Monabanq

Monabanq vous permet d’emprunter jusqu’à 200 000 euros à rembourser dans un délai de 180 mois. Pour pouvoir prétendre à cette offre de prêt immobilier, vous devez au préalable ouvrir un compte courant dans son établissement. Vous faites votre demande au bout du 4e mois.

Offres de placement et d’épargne Monabanq pour tous

Monabanq vous aide à déterminer les placements et les produits d’épargne adaptés à votre situation et vos objectifs d’investissement. En matière de placement, la banque en ligne propose des produits avec de bonnes performances et une sécurité optimale. Vos profitez d’un large choix :

• assurance-vie ;
• compte titres ;
• PEA ou Plan épargne actions.

Monabanq vous accompagne également dans la recherche du produit d’épargne qui correspond à vos besoins. Au préalable, vous pouvez effectuer des comparaisons et une simulation. La banque en ligne met à votre disposition plusieurs offres :

• Livret A ;
• LDDS ou Livret de développement durable et solidaire ;
• Livret Croissance.
• Livret d’épargne Monabanq.

Des offres d’assurance pour une meilleure protection

Monabanq ne propose pas uniquement des produits et services bancaires. La banque en ligne a aussi développé des offres d’assurance pour tous pour protéger efficacement vous et vos proches. En voici quelques exemples.

Assurance habitation

Que vous soyez propriétaire ou locataire, souscrire une assurance habitation est le meilleur moyen de protéger votre logement et vos biens. En cas de sinistre, vous bénéficiez d’une assistance 7j/7 et 24h/24. Sont pris en charge les dégâts des eaux, les dommages électriques, le vol, etc.

Assurance auto

Une bonne assurance auto est nécessaire pour rouler en toute sérénité. Avec son offre, Monabanq propose des garanties de responsabilité civile, de défense pénale et de sécurité conducteur. Si vous adoptez l’éco-conduite, vous bénéficiez de récompenses et de réductions tarifaires. En cas de panne ou d’accident, vous avez droit à une assistance et un véhicule de prêt.

Assurance santé

L’assurance santé de Monabanq constitue la solution pour préserver à la fois votre capital santé et votre budget. Vous avez le choix entre 3 types de contrat : Accès, Essentiel et Liberté. Les garanties varient selon la formule choisie. Par exemple, la formule Liberté procure un maximum de garanties. Vous bénéficiez du service Telsanté et de la Carte Avance Santé.

Assurance prévoyance décès ou invalidité Monaprotect

Ce contrat d’assurance est parfait pour vous protéger avec vos proches contre les accidents de la vie. Il vous apporte une couverture en cas de décès accidentel ou d’invalidité. Vous touchez un capital et un revenu mensuel pour une durée de 12 mois. Une assistance personnalisée est incluse dans votre assurance.

L’ouverture d’un compte bancaire chez Monabanq

Monabanq propose un compte individuel payant à partir de 2 euros par mois. En contrepartie, les clients ne sont pas soumis à des conditions de revenus, d’utilisation et d’épargne. Pour devenir un client de cette banque en ligne, vous devez par contre remplir certaines conditions :

• âgé de 18 ans ;
• versement initial de 150 euros ;
• domicilié en France ou dans les DOM ;
• fourniture des justificatifs et du RIB d’un compte bancaire ouvert à votre nom dans la zone euro.

Pour l’ouverture proprement dite de votre compte bancaire Monabanq, la procédure est totalement dématérialisée. Elle se déroule en quatre étapes :

• choix du compte bancaire ;
• renseignement sur le formulaire en ligne ;
• virement initial de 150 euros ;
• téléchargement des pièces justificatives.