Les banques ont été prévenues
“Nous proposerons de demander aux banques de recalculer leurs trajectoires de capital dans un scénario plus défavorable, incluant potentiellement un embargo sur le gaz ou un scénario de récession, et de l’utiliser également pour vérifier que leurs plans de distribution peuvent aller de l’avant“, a déclaré Andrea Enria à la commission du Parlement européen .
La proposition sera examinée par le conseil de surveillance de la BCE la semaine prochaine. Pourquoi ce regain d’inquiétude ? Alors qu’une hausse progressive des taux d’intérêt, telle que proposée par la Banque centrale européenne, serait généralement bénéfique aux institutions, Enria a mis en garde contre le risque d’une hausse plus abrupte et désordonnée des taux, qui toucherait alors les clients, en particulier ceux qui ont un fort effet de levier.
Une prise en compte plus large des risques
“L’environnement actuel se caractérise toutefois par une volatilité plus élevée et une valorisation plus faible des actions, car les marchés anticipent que la rentabilité et la qualité des actifs des banques pourraient être affectées par des évolutions macroéconomiques défavorables“, selon le responsable de la supervision bancaire.
Pour l’instant, cependant, le revenu net des commissions et les résultats des transactions sont solides, ce qui entraîne une tendance positive du revenu net d’exploitation. En outre, le ratio global des prêts non productifs est toujours orienté à la baisse, comme on le constate depuis 2014, car certaines banques ont réduit leurs prêts douteux. Toutefois, il convient également de noter que les ratios de prêts douteux des autres institutions ont augmenté.
Tout cela, compte tenu des prévisions de récession, de l’exposition aux actifs russes, de la crise énergétique et de la révision à la hausse des provisions pour pertes sur prêts, a conduit à ce nouvel avertissement. La prudence et la prise en compte de risques plus larges doivent guider les banques européennes dans leur gestion des dividendes.
